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通胀之后必然通缩——怎样读懂财经新闻

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通胀之后必然通缩——怎样读懂财经新闻

  金融市场是自然的函数,人类只能顺应自然,经济荣枯循环不可避免。任何国家都不可能无休止地持续增长,通胀也不可能长久地持续下去,特别是当人人都以为自己炒房炒股炒金,不必靠劳动也可坐享“财产收入”的时候,储蓄就会被耗尽,衰退就必将会来临。

  对大多数普通百姓而言,一大早挎个菜篮到菜市场,是一天生活的开始。俗话说“民以食为天”嘛!然而,今天一篮子菜花了多少钱,明天花相同的钱是否还能买到一篮子菜?相信这是老百姓最最关心的问题,带着朴素情感的普通大众当然希望听到肯定的回答。

  不过大家可能会失望,由于这些年全球经济一体化,因宽松货币刺激的结果,使全球的资产被泡沫化,老百姓的钱被稀释,通胀吞噬了人们的购买力。于是大家纷纷购买股票、房产、黄金、白银等资产,以期抵抗通货膨胀。

  上个月的一天,我一个好朋友一大清早就来电话,而且是星期六,这是违背常情的。在北美生活了二十年,大家都约定俗成了,聊天打电话一般在午后,要么在晚上饭后闲暇时。两人聊了没几句,便听他太太在一旁催促他:“你快点问呀,多伦多的房价会跌吗?股市可以进了吗?黄金还能买入吗?”我一听就明白了,这位仁兄是奉老婆大人之命来咨询的。

  我这位朋友和他老婆在多伦多打拼了多年,平时省吃俭用也存了不少钱。前些年,他们的钱基本都投入了股市,几年玩儿下来是赢少输多。我多次劝他不要跟风,股市早就不是什么经济的晴雨表,已被人为地过度干预了,极度扭曲,“那只看不见的手”几乎失去了应有的功效。而且财经新闻的水分又很多,所有的利好消息在他买入股票时,都已经反映在股价上了,待他买入时已高处不胜寒。当他卖出股票时却恰恰相反,市场已经一片坏消息,所有的利空已出尽,股价已经反映了出来,该跌也跌够了,只是他心理承受不住,想卖出“止损”。像他这样的普通散户,犹如羊群被赶来赶去,被摆上砧板待宰是早晚的事。

  于是前年开始他“金盘洗手”不再玩弄股票,但也不愿把钱老老实实存在银行里,加拿大利率开创了有史以来的最低点,撑住了房市,也跑过了通胀率,搞得存钱者好似傻瓜一般,投资房市看似不错的选择。他在老婆的怂恿下,买下了一套楼花。

  最近有关加拿大央行将要加息,即使暂不加息,银行也已收紧审批房贷,并纷纷提高房贷利率等消息,都暗示着房价要回调。而另一方面,据他自己计算,炒房的回报并不像预期的那么理想。他问:究竟怎么办,他的钱才能保值并且增值?

  这几乎是全世界普罗大众,特别是稍有闲钱的百姓们所面对的共同问题,各种财经报纸和财经电视频道都在报道。英国目前的通胀率,是英国央行预期值的2倍,达到4.4%,加拿大6月的通胀率为3.1%,美国7月通胀率是2.75%

  金融市场是自然的函数,人类只能顺应自然,经济荣枯循环不可避免。任何国家都不可能无休止地持续增长,通胀也不可能长久地持续下去,特别是当人人都以为自己炒房炒股炒金,不必靠劳动也可坐享“财产收入”的时候,储蓄就会被耗尽,衰退就必将会来临。而一旦进入了衰退期,最好的方式就是顺其自然,与经济规律对抗最终将无效。

  对于欧美而言,很多人寄希望于政府刺激计划,比如推出QE3。请大家仔细想一下,靠政府救助有用吗?显然没用!要有用的话,欧美经济就不会到今天如此糟糕的地步了,只要一直刺激着不就行了吗?政府哪儿来的钱,还不是羊毛出在羊身上,最多只能救急,无法救穷。而恰恰是那些刺激,往往把小病拖成大病,甚至拖成不治之症。

  泡沫小的时候,尚可所谓软着陆,泡沫大了就不可能了,泡沫和经济危机就好似一对欢喜冤家,更如同作用力和反作用力,方向相反,大小相等,这是定律,是人力无法改变的。经济危机实际上是对泡沫的修正,泡沫越大,经济危机就会来得越猛烈。用一个曾经非常流行的词来形容吧,泡沫越给力,经济危机也将越给力。通胀之后必定会通缩,就犹如潮涨潮落的自然规律那样,是自然之物能长久,还是人造之物可长久?用人的意志来左右市场,其实归根到底,是无法最终市场的,只会受到市场更强烈的反弹。

  历史总是在不断地重演,因为人性千年不变,《压垮世界的泡沫》一书写于1931年,在书中加雷·加勒特将1929年经济危机归咎于债务之山的倒塌以及美联署全力开动印钞机。这一切扭曲了社会生产结构,而危机是对这一扭曲的纠正。

  所以,在经济如此不明朗的今天,我还是想重复说过无数遍的话,千万要捂住自己的钱袋子,或者把钱投入传统的金融产品,比如投入国债(选择财政健康的政府的债券),或通过银行购买低回报的保本金融产品,即便不增值,也比被一个金融海啸卷走要强。因为通胀的时候资产已经被炒高了,指望靠投资(说投机更为确切)来保值,最先抛盘的一定是做局的霸权资本,等到大众醒悟过来已为时过晚。

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